Như đã đưa tin, Công an TP.HCM vừa khởi tố bắt giam 36 đối tượng có liên quan để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng . Các đối tượng này đa phần là giám đốc, chủ hộ kinh doanh, người góp vốn, điều hành trực tiếp .v.v hàng loạt doanh nghiệp, hộ kinh doanh núp bóng cho thuê vàng để cho vay nặng lãi. 

Theo cơ quan công an, không chỉ làm rõ hoạt động của các nhóm đối tượng nêu trên, quá trình điều tra, lực lượng chức năng còn nắm được được thông tin về việc các đối tượng có liên hệ với nhiều công ty, hộ kinh doanh dịch vụ cho thuê vàng tại TP.HCM và một số tỉnh, thành khác.

Vì vậy Công an TP.HCM sẽ tiếp tục xác minh tính chất, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân này vả cả các cơ sở khác có biểu hiện nghi vấn, làm rõ đối tượng cầm đầu, người góp vốn, điều hành, dòng tiền và nguồn lợi bất chính. 

Công an TP.HCM cũng khuyến cáo người dân cảnh giác với quảng cáo cho thuê vàng, vay nhanh trên mạng xã hội; tìm hiểu kỹ lãi suất, phí và bản chất hợp đồng.

Trước đó, theo kết quả điều tra ban đầu liên quan 36 đối tượng vừa bị bắt thì các đối tượng này đã lập nhiều doanh nghiệp, chi nhánh, hộ kinh doanh đăng ký dịch vụ cho thuê đồ dùng, trang sức, trang phục nhưng thực chất tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức cho thuê vàng. 

Bên cạnh việc thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng, trang sức, trên mạng xã hội, các đối tượng còn lập Facebook, Zalo, website quảng cáo cho thuê vàng nhanh, cho thuê vàng trả góp.

Khách có nhu cầu vay phải cung cấp căn cước, VNeID, sao kê tài khoản, thông tin nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định. Số tiền vay được quy đổi thành vàng rồi ký “hợp đồng cho thuê tài sản”; người vay nhận vàng để bán lấy tiền, phải trả lãi "cắt cổ" theo ngày và hoàn trả vàng hoặc tiền tương ứng khi đến hạn. Có trường hợp lãi suất đến hơn 500%/năm.

Để che giấu lãi suất, các đối tượng chia tiền lãi thành phí thuê vàng, phí hồ sơ, phí dịch vụ, phí gia hạn, thu trước tiền lãi và thu thêm phí khi tái ký hợp đồng.