Nguyên tắc vàng trong đầu tư là đừng bao giờ “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, phải đa dạng hóa các kênh đầu tư để giảm thiểu rủi ro. Do đó, với người mới bắt đầu thì việc xác định loại hình đầu tư phù hợp, nắm rõ ưu nhược điểm của các kênh sao cho khớp với khả năng của bản thân rất quan trọng.

Dưới đây là một số kênh đầu tư phổ biến, dễ tiếp cận để bạn có thể tham khảo.

Vàng và ngoại tệ được xem là một kênh đầu tư tài chính truyền thống của người châu Á, chưa bao giờ lỗi thời. Đây là lựa chọn đầu tư có tính thanh khoản tốt, dễ mua bán ở nhiều nơi trên thế giới, có giá trị tích trữ, giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục và phù hợp với mọi tầng lớp đầu tư. 

Tuy nhiên, bên cạnh đó cũng có những biến động bất ngờ do giá vàng, giá ngoại tệ chịu ảnh hưởng lớn từ các yếu tố như: giá xăng dầu, tình hình chính trị và chính sách tài khoá của các nước lớn,… 

Một số chuyên gia tài chính cho rằng, đây là kênh “không sợ lỗ”, trừ trường hợp lạm phát cao hơn lãi suất, nhưng trường hợp này rất hiếm. Tuy nhiên, ngoài một số giai đoạn lãi suất tăng nóng thì thông thường gửi tiết kiệm sẽ có lãi suất thấp, ổn định. 

Hình thức đầu tư này phù hợp với những người đến tuổi nghỉ hưu hoặc các đối tượng tiết kiệm để chi tiêu trong ngắn hạn và trung hạn như mua xe, sắm sửa đồ dùng trong nhà… 

Đầu tư trái phiếu, cổ phiếu

Màn đổ bộ ồ ạt của một lượng khổng lồ các nhà đầu tư F0 vào thị trường chứng khoán vài năm vừa qua đã phần nào chứng minh sức hút của kênh đầu tư này. Bởi với sự biến động mạnh trong lĩnh vực kinh tế toàn cầu thì đây là kênh có tỷ suất sinh lời cao, tính thanh khoản tốt, có nhiều sản phẩm để lựa chọn. 

Tuy nhiên, để có thể hưởng lợi từ kênh đầu tư hấp dẫn này, những người mới cũng cần dành rất nhiều thời gian, trang bị trình độ chuyên môn nhất định trong việc nghiên cứu, phân tích, đánh giá, chọn lọc cùng sự nhạy bén trước khi quyết định đầu tư. 

Đầu tư bất động sản

Đầu tư bất động sản cần phải có vốn lớn và nếu thoả mãn điều kiện này thì đây là một kênh đầu tư khá hấp dẫn với mức lãi suất cao. Tuy nhiên, tính thanh khoản của kênh này thấp nhất so với các loại hình đầu tư nêu trên. Bên cạnh đó, ngay cả khi bạn có thể linh động khi rót vốn bằng cách vay thế chấp thì bạn vẫn cần một khoản tiền lớn "lận lưng".

Nhận định về các kênh đầu tư cho người mới bắt đầu, đại diện Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) cho rằng: “Những người mới tham gia đầu tư không nên chạy theo các tin tức thị trường để thay đổi danh mục đầu tư mà nên giữ một cái đầu lạnh, trung thành với các lộ trình đặt ra. Nhà đầu tư cần xác định rõ mục tiêu, bắt đầu với các khoản đầu tư trên diện rộng và tìm kiếm những công cụ hỗ trợ đầu tư từ các tổ chức tài chính uy tín”. 

Khi đã thấu hiểu điểm mạnh và điểm yếu của các kênh đầu tư, để thành công và mang về lợi nhuận tối ưu thì việc nắm bắt cơ hội nhanh chóng chính là “bí quyết vàng” dành cho các nhà đầu tư thông minh. Hiểu được vấn đề này, OCB đã cho ra mắt Gói tài khoản OCB Invest giúp nhà đầu tư có thể giao dịch lên đến 30 tỷ đồng/ngày.

Khi sở hữu gói tài khoản này, ngoài việc có thể chuyển khoản, giao dịch với số tiền lớn trong một ngày, nhà đầu tư sẽ trở thành hội viên của OCB Priority Banking, hưởng loạt ưu đãi đặc quyền như: Giao dịch ưu tiên tại điểm giao dịch trên hệ thống OCB, được phục vụ bởi đội ngũ nhân sự chuyên trách và tổng đài riêng biệt cũng như các sản phẩm đầu tư được thiết kế chuyên sâu…

Hơn nữa, nhà đầu tư mới bắt đầu còn được tặng Tài khoản Số đẹp đẳng cấp trị giá đến 1 tỷ đồng và miễn 100% các loại phí dịch vụ như: Miễn phí đăng ký, phí sử dụng dịch vụ; Miễn phí chuyển tiền trong và ngoài hệ thống OCB, Miễn phí dịch vụ SMS Banking thông báo biến động số dư; Miễn phí phát hành, phí thường niên, Miễn phí rút tiền trong nước trên ATM OCB và ATM Ngân hàng khác; Tổng hạn mức chi tiêu thẻ: 200tr/ngày.

Có thể nói, mỗi kênh đầu tư đều có ưu điểm và hạn chế nhất định. Tuy nhiên, trong bối cảnh GDP quý 3 của Việt Nam tăng 13,67% so với cùng kỳ năm 2021, Bộ Kế hoạch và Đầu tư dự báo tốc độ tăng trưởng GDP cả năm 2022 khoảng 8% thì đây là thời điểm “vàng” để các nhà đầu tư mới dám bước ra khỏi vùng an toàn và chạm đến đỉnh thành công.