Công an tỉnh Bắc Giang vừa tiến hành bắt tạm giam Đỗ Thành Tôn (24 tuổi); Nguyễn Ngọc Linh (32 tuổi) và 11 đối tượng khác về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Trong số này, Tôn và Linh, cùng Vũ Văn Phong (20 tuổi); Đào Văn Thái (31 tuổi), bị cáo buộc có vai trò cầm đầu trong vụ án.

Trước đó, ngày 24/6/2024, 60 cảnh sát đồng loạt khám xét 3 nơi làm việc tại Hà Nội, Ninh Bình của nhóm kinh doanh tín dụng đen qua mạng, thu giữ 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet...

Kết quả điều tra bước đầu xác định, nhóm này cho hơn 30.000 lượt người vay theo hình thức thế chấp điện thoại iPhone thông qua tài khoản iCloud, với mức lãi suất từ 319% đến 629%, cao gấp hàng chục lần lãi được phép trong giao dịch dân sự. Số tiền cho vay từ vài triệu đến vài chục triệu, tùy thuộc vào "đời" của chiếc iPhone con nợ đang sử dụng.

Khi thực hiện khoản vay, người vay tiền được yêu cầu thoát tài khoản iCloud của họ trên điện thoại, rồi đăng nhập iCloud do nhóm cho vay nặng lãi cung cấp. Như vậy, nhóm cho vay sẽ quản lý thông tin và điện thoại của con nợ.

Thêm vào đó, người vay phải cung cấp ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố mẹ hoặc vợ chồng, tên tài khoản Facebook người thân, số tài khoản ngân hàng...

Sau khi kiểm tra thông tin trùng khớp, nhóm cho vay nặng lãi mới giải ngân, sau khi cắt lãi trước từ 3 đến 10 ngày và phí hồ sơ 5% khoản vay, giao dịch qua chuyển khoản.

Nếu người vay không trả tiền đúng định mức và thời gian quy định, iPhone của họ sẽ bị khoá từ xa thông qua iCloud. Họ chỉ được "mở điện thoại" khi tiếp tục trả tiền.

Chỉ đến khi tất toán xong khoản vay, người dùng điện thoại mới được thoát tài khoản iCloud của nhóm tín dụng đen.

Cũng theo cơ quan Công an, trong nhóm tín dụng đen này, người quản lý nhóm và nhân viên, thẩm định khách hàng, giải ngân khoản vay được hưởng mức lương 12 triệu đồng/tháng.

Nhóm kỹ thuật liên lạc với cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ...hưởng lương 8 triệu đồng/tháng. Ngoài ra, cộng tác viên đăng bài quảng cáo cho vay tiền trên mạng xã hội, tìm người vay và thu thập thông tin, sẽ được hưởng 25-30% giá trị khoản vay thành công.

Theo Công an tỉnh Bắc Giang, vay tiền qua thế chấp tài khoản iCloud có nhiều rủi ro, người vay có nguy cơ bị thu thập dữ liệu, thông tin cá nhân. Thế chấp khoản vay qua tài khoản iCloud cũng đồng nghĩa người vay trao quyền truy cập iPhone trong đó có ảnh, video, danh bạ.