Theo cáo trạng, từ tháng 3/2010 đến tháng 9/2011, để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của các cơ quan, đơn vị và cá nhân, Huỳnh Thị Huyền Như đã thuê làm giả 8 con dấu các đơn vị, công ty, sử dụng các con dấu này làm giả các giấy tờ chứng từ, hợp đồng và trả lãi suất cao để huy động tiền của các tổ chức, cá nhân, chiếm đoạt của 9 công ty, 4 ngân hàng và 3 cá nhân, với tổng số tiền gần 4.000 tỷ đồng. Trong số các ngân hàng, ACB bị chiếm đoạt gần 719 tỷ đồng; Navibank 200 tỷ đồng; VIB Chi nhánh TP.HCM 180 tỷ đồng…

Câu hỏi đặt ra trong vụ án này là, Huỳnh Thị Huyền Như cần một số tiền lớn như vậy để làm gì? Điều gì đã thúc đẩy người phụ nữ này chiếm đoạt một số tiền lớn như vậy?

Theo hồ sơ vụ án, năm 2007, lúc mới 29 tuổi và đang là cán bộ tín dụng Ngân hàng VietinBank Chi nhánh TP.HCM, Huyền Như đã vay cá nhân trên 200 tỷ đồng của nhiều ngân hàng, tổ chức, cá nhân với lãi suất cao để kinh doanh bất động sản. Các khoản đầu tư của Huyền Như trải rộng khắp cả nước.

Nhưng giấc mơ làm đại gia bất động sản “đứt gánh” khi tín dụng bị thắt chặt, thị trường bất động sản khó khăn, lãi suất tăng cao. Đến năm 2010, do kinh doanh thua lỗ và phải trả lãi suất cao, nên mất khả năng thanh toán.

Bất động sản không bán được, trong khi vẫn phải trả gốc và lãi, nên Huyền Như phải vay nặng lãi để trả nợ. Những món vay lãi nặng có lúc lên tới 3,7%/ngày, lãi mẹ lãi con đã xô đẩy Huỳnh Thị Huyền Như phải tìm cách xoay được nguồn tiền để trả nợ gốc, nợ lãi.

Tài liệu điều tra thể hiện, bắt đầu từ cuối năm 2007, Huỳnh Thị Huyền Như đã gặp Nguyễn Thiên Lý tại Ngân hàng VietinBank và ngỏ ý muốn mượn tiền của Lý để làm ăn với lãi suất 0,4%/ngày. Như đồng ý với mức lãi suất này và Như ngỏ ý muốn vay 100.000 USD và khoảng 3 tỷ đồng Việt Nam.

Tuy nhiên, trong quá trình làm ăn sau này, Như đã vay của Lý nhiều lần hơn và mức lãi suất cũng bởi vậy mà tăng đến 3,7%/ngày với tổng số tiền lên tới 554 tỷ đồng và 340.000 USD. Tính đến thời điểm năm 2011, Như đã trả cho Lý cả gốc và lãi là 1.296 tỷ đồng và hiện còn nợ của Lý 216 tỷ đồng và 340.000 USD.

Không chỉ vay của Nguyễn Thị Thiên Lý, Huỳnh Thị Huyền Như còn vay của Nguyễn Thị Lành, một đối tượng chuyên cho vay nặng lãi khác với số vốn vay ban đầu chỉ là 5 tỷ đồng, lãi suất 0,4%/ngày và cứ 3 ngày đáo hạn một lần cả gốc và lãi. Tuy nhiên, tính đến thời điểm năm 2011, Huỳnh Thị Huyền Như đã nợ Nguyễn Thị Lành tổng cộng 7.841 tỷ đồng và Như đã trả cho Nguyễn Thị Lành số tiền 9.028 tỷ đồng.

Ngoài ra, Huyền Như còn vay của Đào Thị Tuyết Dung số tiền 265 tỷ đồng và trả được cho Dung 440 tỷ đồng; Vay của Hùng Mỹ Phương 184 tỷ đồng và trả được cho Phương 218 tỷ đồng và còn nợ của Phương 130 tỷ đồng. Như vay của Phạm Văn Chí 17,49 tỷ đồng và nhờ Chí đứng tên vay số tiền 72 tỷ đồng.

Hành vi của Nguyễn Thị Lành, Nguyễn Thiên Lý, Hùng Mỹ Phương, Phạm Văn Chí, Đào Thị Tuyết Dung đã phạm vào tội cho vay lãi nặng.

Theo kết quả điều tra, số tài sản mà Cơ quan điều tra thu giữ được rất khiêm tốn, chưa đầy 700 tỷ đồng. Cụ thể, thu giữ 217,1 tỷ đồng tiền mặt, 156.610 EUR, 4.629 USD, 920 SGD, 400 HKD, 7 sổ tiết kiệm trị giá 30 tỷ đồng, 4 xe ô tô trị giá 5 tỷ đồng, một số dây chuyền, nhẫn, đá quý, một số tài sản khác trị giá 10,5 tỷ đồng. Cơ quan Điều tra cũng kê biên 20 bất động sản được định giá 361,9 tỷ đồng.

Huỳnh Thị Huyền Như bị kê biên, thu giữ tài sản trị giá 229,4 tỷ đồng. Trong số 13 bất động sản của Huyền Như có một căn hộ thuộc tòa tháp Ruby 1 ở quận Bình Thạnh (TP.HCM) trị giá hơn 40 tỷ đồng. Nguyễn Thiên Lý, người đã cho Huyền Như vay nặng lãi bị kê biên thu giữ tài sản trị giá 318 tỷ đồng, hơn 150.000 EUR… Nguyễn Thị Lành, chủ nợ của Huyền Như bị kê biên, thu giữ tài sản trị gái 43,9 tỷ đồng…

Giấc mơ giàu lên nhanh chóng chỉ trong thời gian ngắn của Huỳnh Thị Huyền Như đã chấm dứt. Cuộc phiêu lưu trên chuyến tàu bất động sản của Huỳnh Thị Huyền Như đã kết thúc bằng việc con tàu bất động sản bị đắm. Huỳnh Thị Huyền Như đang đối mặt với một bản án nghiêm khắc.

Vụ án này cũng là một hồi chuông cảnh tỉnh cho những ai muốn làm giàu nhanh từ bất động sản, một cỗ máy kiếm tiền khổng lồ, nhưng cũng là một cái bẫy “khủng” sẽ nghiền nát những người không biết dừng chân đúng lúc.

H.T