Từ khi các sàn vàng ảo bị cấm (năm 2010), các công ty tư vấn đầu tư tài chính mọc lên như nấm. Với lãi suất đưa ra vô cùng hấp dẫn, các công ty này đã thu hút được lượng vốn không nhỏ từ nhà đầu tư. 

Lãi suất tiết kiệm 30%/năm

Trong vai một nhà đầu tư, phóng viên Báo Đầu tư được một người tên Tuyền, làm việc cho Công ty BBG (TP.HCM) giới thiệu, BBG nhận đầu tư ủy thác, đầu tư forex, đảm bảo an toàn vốn 100%, với lãi suất lên đến 30%/năm (kỳ hạn 6 tháng). Với các kỳ hạn thấp hơn (từ 3 đến 5 tháng), lãi suất sẽ dao động từ 21 đến 27%/năm. Tuy nhiên, khi được hỏi giấy tờ nào đảm bảo an toàn của tiền gửi, thì nhân viên này trả lời: “... Chủ yếu dựa vào lòng tin”.

Trong khi đó, tại Hà Nội, các công ty nhận ủy thác đầu tư cũng hoạt động khá công khai. Trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, nhân viên Công ty cổ phần Đầu tư xây dựng địa ốc King Việt Nam (tầng 7, tòa nhà Vinaconex 9, Hà Nội) cho biết, Công ty đang có hai gói sản phẩm. Gói thứ nhất (không có bảo lãnh của ngân hàng) lãi suất dao động từ 18 đến 30% (cho kỳ hạn từ 3 đến 12 tháng).

Gói sản phẩm thứ hai (có thư bảo lãnh của Ngân hàng Eximbank) vốn gốc sẽ được đảm bảo 100%, lãi suất chỉ 13%/năm (với kỳ hạn 6 tháng) và 15%/năm (với kỳ hạn 12 tháng), số tiền ủy thác tối thiểu là 200 triệu đồng.  

“Tập đoàn King ra đời đã 4 năm, có nhiều dự án khả thi, nên đảm bảo lợi nhuận 2,5%/tháng cho nhà đầu tư là không khó. Hơn nữa, khách hàng có thể rút tiền bất cứ lúc nào, với lãi suất không kỳ hạn”, nhân viên này nói. 

Tương tự, một nhân viên của Công ty HungKee cho biết, HungKee hợp tác với Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) về sản phẩm ủy thác đầu tư và đồng tiền của khách hàng hoàn toàn được đảm bảo. Tuy nhiên, trao đổi với phóng viên Báo Đầu tư, đại diện TPBank khẳng định, ngân hàng không hề ký hợp đồng liên kết gì với HungKee, dù công ty này có mở tài khoản tại TPBank.

Điểm chung rất dễ nhận thấy của các công ty tư vấn đầu tư tài chính khi thuyết phục các nhà đầu tư rót vốn là, lợi nhuận được chào mời rất cao. Để làm “mồi nhử” khách hàng mới, nhiều công ty còn đưa cả lịch sử giao dịch của các khách hàng khác với mức lãi rất cao. Chính vì vậy, không ít nhà đầu tư đã chấp nhận rót tiền vào các công ty này. Việc lãnh đạo một loạt sàn vàng như Khải Thái, 24Gold, VGX bị bắt cho thấy, hàng ngàn nhà đầu tư đã rót tiền vào 3 công ty này.

Giao tiền cho người đánh bạc

Theo quan sát của phóng viên Báo Đầu tư, kể từ khi một số sàn vàng ảo bị “sờ gáy”, các công ty tư vấn đầu tư tài chính không còn công khai chào mời đầu tư vào forex, vàng tài khoản nữa, mà chỉ kêu gọi ủy thác đầu tư hoặc đầu tư sàn giao dịch hàng hóa. Tuy nhiên, trên thực tế, các giao dịch forex, vàng ảo vẫn tồn tại.

Theo Bộ Công an, trên mạng Internet vẫn tồn tại khoảng 30 - 40 đơn vị kinh doanh vàng thông qua tài khoản. Từ đây, một lượng lớn tiền được huy động tham gia vào các kênh kinh doanh này mà không có sự quản lý của các cơ quan quản lý nhà nước.

TS. Lê Thẩm Dương, Trưởng khoa Quản trị kinh doanh (Đại học Ngân hàng TP.HCM) cho rằng, trong bối cảnh kinh tế khó khăn, việc một số công ty nhận ủy thác đầu tư với lãi suất lên đến 30% là rất khó tin. “Do đó, khi rót tiền vào các công ty này, người dân phải lường trước các rủi ro về pháp lý, về năng lực của công ty nhận ủy thác…”, ông Dương cảnh báo.  

Theo phân tích của các chuyên gia tài chính, ủy thác đầu tư cho các sàn vàng ảo không khác gì đầu tư cho người khác đánh bạc. Còn nếu tự doanh (tự giao dịch hàng hóa, vàng, ngoại tệ trên sàn), nhà đầu tư lại trở thành con bạc, mà cầm chắc phần thua. Bởi khi giao dịch qua các công ty này, nhà đầu tư thực tế không giao dịch trực tiếp trên các sàn nước ngoài, mà chỉ đang giao dịch với “nhà cái” tại Viêt Nam qua phần mềm MT4 - vốn dễ bị can thiệp. Chính vì vậy, rất nhiều trường hợp kiện cáo đã xảy ra giữa nhà đầu tư và công ty.

Đơn cử, mới đây, ông Lê Văn Hưng (Kim Chung, Đông Anh, Hà Nội) đã có đơn tố cáo hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Công ty HGI. Theo đó, trong phiên giao dịch ngày 18 và 19 tháng 8/2014, ông Hưng đặt lệnh bán dầu, phần mềm hiển thị kết quả giao dịch là: lãi hơn 851 triệu đồng. Tuy nhiên, HGI đã trắng trợn ngắt kết nối đường truyền, ngăn cản ông Hưng truy cập, quản lý tài khoản của mình để công ty xóa toàn bộ kết quả giao dịch, cũng như mức giá giao dịch tại thời điểm đó.  

Trường hợp mà ông Hưng gặp phải xảy ra phổ biến tại hầu hết các sàn vàng ảo, các công ty đầu tư forex tại Việt Nam, điển hình nhất là vụ “sập sàn” của Công ty Đỉnh Phong cách đây vài năm.

Trong thời gian qua, hàng loạt công ty đầu tư tài chính như Việt Thắng, Vipro… cũng liên tiếp mọc ra, rồi “bốc hơi” nhanh chóng.

Luật sư Trần Minh Hải, Giám đốc điều hành Công ty Luật Ngân hàng - Chứng khoán - Đầu tư (Basico) cảnh báo, khi gửi tiền ủy thác đầu tư vào các công ty trên, nhà đầu tư hoàn toàn có thể khả năng mất trắng, nếu công ty phá sản hoặc chủ sàn biến mất.

(Còn tiếp)

Hà Tâm