Vừa qua, Viện Kiểm sát Nhân dân TP. Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng, truy tố ra trước Tòa án Nhân dân cùng cấp để xét xử đối với 10 bị can trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt hơn 497 tỷ đồng của hàng ngàn bị hại, thông qua hoạt động huy động vốn theo hình thức đa cấp.

Trong số này, bị can Vũ Đức Tĩnh được xác định có vai trò chủ mưu, cầm đầu, chỉ đạo thành lập 3 pháp nhân, gồm: Công ty cổ phần Tập đoàn Bankland (Công ty Bankland); Công ty cổ phần Đầu tư thương mại công nghệ Cawhio (Công ty Cawhio) và Công ty cổ phần Tập đoàn GBF (Công ty GBF).

Cùng với đó, dù không đứng tên, nhưng Tĩnh giao cho các đồng phạm làm người đại diện pháp luật; đứng sau chỉ đạo các doanh nghiệp này tổ chức hội nghị, hội thảo, đưa ra thông tin gian dối để kêu gọi các nhà đầu tư hợp tác, góp vốn vào dự án bất động sản “ma”; mua cổ phiếu “chui”.

“Ma trận” lôi kéo nhà đầu tư

Theo tài liệu điều tra, từ tháng 10/2021 đến tháng 12/2022, một kịch bản lừa đảo quy mô lớn đã được thực hiện tinh vi, dưới sự điều hành xuyên suốt của Vũ Đức Tĩnh từ việc thành lập, xây dựng nội dung, phương án tổ chức sự kiện và quyết định mọi hoạt động của các công ty Bankland, Cawiho và GBF.

Cuối năm 2021, sau khi thành lập Công ty Bankland, Vũ Đức Tĩnh bàn bạc, thống nhất với Quản Văn Dương và Nguyễn Thị Như tiến hành tổ chức hội nghị, hội thảo quảng bá nhiều thông tin gian dối.

Theo đó, Dương trực tiếp ký các thông báo phát hành cổ phiếu điện tử BLI “ảo”, với định giá “tự phong”, dù công ty chưa được cấp phép phát hành cổ phiếu, chứng khoán. Trong khi đó, Nguyễn Thị Như tích cực thuyết trình, lôi kéo khách hàng tham gia các gói đầu tư với lãi suất lên tới 5,1%/tháng, kèm theo những lời hứa về mức lương, thưởng “khủng”.

Đổi lại, Như được trả 200 triệu đồng/tháng, Dương nhận 180 triệu đồng/tháng. Tuy nhiên, toàn bộ các buổi lễ ra mắt, ký kết đều chỉ là dàn dựng, bởi công ty này chỉ nộp 3 triệu đồng thuế môn bài và không có hoạt động sản xuất, kinh doanh tạo lợi nhuận.

Khi mô hình tại Bankland bắt đầu chững lại, Vũ Đức Tĩnh tiếp tục triển khai kịch bản tại Công ty Cawiho. Để tạo ra một pháp nhân “vỏ rỗng”, ban đầu Tĩnh thuê Lê Ngọc Nam, một lái xe không biết chữ, đứng tên Giám đốc và sở hữu 90% cổ phần mang tính hình thức.

Sau đó, Tĩnh đưa Tạ Văn Cương, người quen từ năm 2015, lên thay Nam làm Chủ tịch HĐQT để trực tiếp điều hành và diễn thuyết tại các hội thảo.

Mặc dù biết rõ công ty không có hoạt động kinh doanh, Cương vẫn đưa ra các cam kết lãi suất lên tới 62%/năm để thu hút vốn. Bên cạnh đó, Tĩnh thuê Ninh Đại Dương phụ trách kỹ thuật, quản lý các website cawiho.com và cawihoexchange.com. Dương được giao tiếp nhận, cập nhật thông tin ảo về số dư và cổ phiếu CWE lên hệ thống, để nhà đầu tư tin rằng tiền đang sinh lời.

Đến tháng 8/2022, khi 2 công ty này mất khả năng chi trả, Vũ Đức Tĩnh tiếp tục lập Công ty GBF như một công cụ cuối cùng để duy trì dòng tiền “lấy của người sau trả cho người trước”; đồng thời thuê Vũ Hồng Quân làm Chủ tịch HĐQT, Kiều Văn Hoạch làm Giám đốc, trực tiếp ký các hợp đồng hợp tác kinh doanh với mức lãi suất lên tới 150%/năm.

Mắt xích quan trọng giúp Vũ Đức Tĩnh vận hành toàn bộ hệ thống là Nguyễn Thị Thanh Vân, Kế toán trưởng của cả ba công ty Bankland, Cawiho và GBF. Vân trực tiếp điều tiết dòng tiền, quản lý các tài khoản nhận tiền từ bị hại, đồng thời thực hiện việc chi trả lương, lãi theo chỉ đạo của Tĩnh.

Không những thế, Vân cùng với Nguyễn Văn Minh và Nguyễn Đức Minh còn có vai trò giúp sức cho Vũ Đức Tĩnh tẩu tán số tiền đã chiếm đoạt được và đứng tên hộ nhiều bất động sản có giá trị tại Phú Quốc và Quảng Ninh.

“Chuyến tàu vét” với lãi suất 150%/năm

Để huy động và chiếm đoạt số tiền hơn 572 tỷ đồng từ 5.368 nhà đầu tư, liên minh Bankland, Cawiho, GBF dưới sự chỉ đạo của Vũ Đức Tĩnh đã dựng lên một “ma trận” chiêu trò tinh vi. Các bị can đánh vào lòng tham của người dân bằng cách kết hợp mô hình đa cấp biến tướng, phát hành cổ phiếu “ảo” và quảng bá các dự án bất động sản không có thật.

Tại Công ty Bankland, Vũ Đức Tĩnh trực tiếp xây dựng nội dung, phương án tổ chức các hội thảo nhằm quảng bá tiềm lực doanh nghiệp. Tĩnh chỉ đạo Quản Văn Dương và Nguyễn Thị Như đưa ra các gói hợp tác kinh doanh với lãi suất cao phi lý, từ 3% đến 5,1%/tháng, tương đương khoảng 43,2%/năm.

Các đối tượng này tích cực thuyết trình, hứa hẹn trả lãi theo ngày, kèm theo các phần quà như ô tô, xe máy SH, iPhone… để thu hút thêm nhiều nhà đầu tư.

Ngoài ra, Dương và Như còn vận hành mô hình đa cấp khi quy định nhà đầu tư nộp từ 10 triệu đồng trở lên sẽ được cấp mã ID trên website bankland.net. Nếu lôi kéo thêm người tham gia, họ sẽ được phong các chức danh như trưởng phòng, giám đốc, với mức thu nhập lên đến hàng trăm triệu đồng mỗi tháng.

Không những thế, Công ty Bankland còn phát hành “cổ phiếu điện tử nội bộ” mang mã BLI. Dù chưa được cấp phép phát hành chứng khoán, Quản Văn Dương vẫn ký thông báo phát hành 10.000 tỷ cổ phiếu BLI với giá khởi điểm tự đặt là 0,0001 USD/cổ phiếu. Từ đó, Vũ Đức Tĩnh chỉ đạo lập sàn giao dịch ảo banklandexchange.info để nhà đầu tư mua bán, nhưng thực chất chỉ là các con số không có giá trị do các bị can tự tạo ra.

Tại Công ty Cawiho, kịch bản lừa đảo tiếp tục được lặp lại với mức độ tinh vi hơn, khi Tạ Văn Cương theo chỉ đạo của Tĩnh tổ chức hội nghị, cam kết lãi suất lên đến 62%/năm đối với các gói đầu tư trên 1 tỷ đồng.

Để củng cố lòng tin, Ninh Đại Dương được giao phụ trách kỹ thuật, cập nhật các thông tin “ảo” về số dư và cổ phiếu trên website cawiho.com.vn. Khi đăng nhập, khách hàng thấy tài khoản tăng trưởng liên tục nên tiếp tục đầu tư hoặc lôi kéo người khác tham gia.

Tương tự Bankland, Cawiho phát hành cổ phiếu “rác” mã CWE với số lượng 3.000 tỷ cổ phiếu, được đẩy giá lên tới 5,6 USD/cổ phiếu. Thông qua việc bán các cổ phiếu không có giá trị và huy động vốn đa cấp, Tạ Văn Cương và Vũ Đức Tĩnh đã chiếm đoạt hơn 88 tỷ đồng tại pháp nhân này.

Đến giai đoạn cuối tại Công ty GBF, các bị can nâng mức lãi suất lên tới 150%/năm nhằm thực hiện đợt huy động cuối cùng. Vũ Hồng Quân xây dựng bộ máy, triển khai hoạt động tư vấn kêu gọi đầu tư dựa trên các hình ảnh, tài liệu giới thiệu dự án bất động sản và nội thất được làm giả.

Trong khi đó, Kiều Văn Hoạch, Giám đốc, trực tiếp ký các hợp đồng hợp tác và phiếu thu để tạo vỏ bọc pháp lý cho hành vi lừa đảo. Thực tế, GBF không có hoạt động kinh doanh, chỉ dùng tiền của người sau trả cho người trước.

Thủ đoạn tẩu tán tài sản

Thông qua các hoạt động lừa đảo của 3 pháp nhân trên, Vũ Đức Tĩnh và các đồng phạm đã chiếm đoạt hơn 572 tỷ đồng của các nhà đầu tư. Thay vì đưa vào hoạt động sản xuất, kinh doanh như quảng bá, phần lớn số tiền này được sử dụng để duy trì mô hình lừa đảo theo kiểu “lấy tiền người sau trả cho người trước”, chi trả lương thưởng cao và tẩu tán tài sản.

Tại Công ty Bankland, các bị can chi hơn 60 tỷ đồng cho lương bộ phận kinh doanh; hơn 26 tỷ đồng cho lương hành chính và sàn bất động sản, cùng hơn 12,8 tỷ đồng cho các sự kiện nhằm thu hút nhà đầu tư. Khoản tiền “phân chia lợi nhuận”, thực chất là tiền trả lãi mồi, cũng lên tới gần 53 tỷ đồng. Cuối cùng, Vũ Đức Tĩnh “đút túi” hơn 179 tỷ đồng.

Từ nguồn tiền này, Vũ Đức Tĩnh tẩu tán tài sản bằng cách mua nhiều bất động sản giá trị tại Phú Quốc (tỉnh Kiên Giang) và Hạ Long (tỉnh Quảng Ninh); đồng thời nhờ người khác đứng tên để che giấu nguồn gốc.

Còn tại Công ty GBF, dòng tiền chiếm đoạt từ nhà đầu tư được luân chuyển phức tạp qua nhiều tài khoản trung gian để tẩu tán, rồi được tập trung về tài khoản của Hà Thị Tố Nga (nhân viên văn phòng), theo chỉ đạo của Tĩnh, Hoạch, Quân, Vân.

Tại Công ty Cawiho, cơ quan điều tra xác định, hơn 48,7 tỷ đồng được các bị can dùng để mua bất động sản và hơn 58,6 tỷ đồng được chi cho các khoản khác theo chỉ đạo riêng của Vũ Đức Tĩnh nhằm phân tán nguồn tiền huy động được.

Khi các công ty mất khả năng chi trả, dòng tiền bị đứt gãy, Vũ Đức Tĩnh chỉ đạo Nguyễn Văn Minh nhanh chóng tìm cách bán, chuyển nhượng các tài sản đang đứng tên hộ để thu tiền về.

Trong khi đó, dự án “ảo” tại xã Hồng Vân (huyện Thường Tín cũ, Hà Nội), dù không thể triển khai, nhưng Tĩnh vẫn giao người tham gia quản lý tài sản, tạo dựng hồ sơ năng lực giả nhằm tiếp tục duy trì lòng tin của nhà đầu tư. Toàn bộ mạng lưới này đã giúp Tĩnh hợp thức hóa số tiền chiếm đoạt thành tài sản có giá trị lớn trước khi bị phát hiện.

Lãi suất “trên trời”, cổ phiếu và dự án “vẽ” đã trở thành chiếc bẫy, cuốn hàng ngàn nhà đầu tư vào vòng xoáy đa cấp biến tướng.