Đòn tâm lý đánh vào lòng tham

Giữa năm 2025, khi các kênh đầu tư truyền thống như bất động sản hay gửi tiết kiệm gặp nhiều trở ngại và kém hấp dẫn, một dự án tiền điện tử mang tên Luxkingtech (mã coin LKT) bất ngờ xuất hiện và tạo nên một cơn sốt tại TP. Hải Phòng và nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước.

Các đối tượng cầm đầu đã xây dựng một chiến dịch quảng bá rầm rộ, sử dụng mạng xã hội Facebook và Zalo như những công cụ đắc lực để tiếp cận nhà đầu tư.

Thủ đoạn đầu tiên và quan trọng nhất của chúng là xây dựng một “vỏ bọc” vô cùng hào nhoáng. Những buổi hội thảo được tổ chức tại các khách sạn sang trọng, với sự tham gia của hàng trăm người, được dàn dựng một cách cực kỳ bài bản và chuyên nghiệp.

Tại đây, các đối tượng không chỉ giới thiệu về công nghệ, mà còn tập trung “khoe” hình ảnh những người đi trước thành đạt, khoe xe sang, hàng hiệu và cuộc sống thượng lưu. Những hình ảnh này đánh trực tiếp vào tâm lý muốn “đổi đời” nhanh chóng của một bộ phận người dân muốn làm giàu nhưng thiếu thông tin.

Đặc biệt tinh vi hơn, nhóm tội phạm này còn rất nhạy bén trong việc lợi dụng các sự kiện chính trị - kinh tế mang tính toàn cầu. Điển hình như việc chúng gắn mác dự án Luxkingtech với sự kiện một vị tổng thống nước ngoài đắc cử, khẳng định đây là “xu hướng tất yếu của tương lai” và đồng LKT sẽ trở thành một phần của hệ sinh thái tài chính toàn cầu.

Điều này khiến ngay cả những người có kinh nghiệm cũng dễ dàng bị lung lay, tin đây là một dự án “có tầm vóc quốc tế” và được hậu thuẫn bởi những xu thế lớn.

Tin vào những lời hứa hẹn rằng, đồng LKT có thể dùng để mua sắm, đi du lịch, sẽ tăng giá phi mã và được chia lợi nhuận “khủng”, nhiều người đã gom toàn bộ tiền của gia đình và vay mượn thêm bạn bè để đầu tư.

Sau nhiều lần bị dụ dỗ, họ mới nhận ra toàn bộ số tiền nạp vào không thể rút ra và đồng LKT hoàn toàn không có giao dịch thực tế trên thị trường.

Thủ đoạn tinh vi

Để có thể lừa đảo hàng ngàn người với số tiền khổng lồ, đối tượng cầm đầu Nguyễn Văn Luyện (sinh năm 1984, trú tại xã Tam Dương Bắc, tỉnh Phú Thọ) đã thiết lập một hệ thống vận hành cực kỳ phức tạp và tinh vi.

Theo đó, hiểu rõ việc pháp luật Việt Nam chưa công nhận tiền điện tử, Luyện đã chủ trương “quốc tế hóa” dự án để tạo niềm tin và trốn tránh sự kiểm soát.

Thủ đoạn ban đầu là Luyện thuê người thành lập Công ty Luxkingtech Pte. Ltd tại Singapore, thuê cả người nước ngoài làm giám đốc và đặt văn phòng đại diện tại đây.

Tiếp đó, các đối tượng thực hiện quay phim, chụp ảnh văn phòng này rồi đăng tải lên mạng xã hội để quảng bá rằng đây là một tập đoàn hợp pháp, được cấp phép tại quốc gia có nền tài chính phát triển.

Tại Việt Nam, Luyện lập Công ty cổ phần Thương mại và dịch vụ quốc tế PeaceFul (đặt trụ sở tại số 63 - Nông Vụ, phường Long Biên, TP. Hà Nội) và giao cho Nguyễn Đức Binh đứng tên giám đốc, đại diện theo pháp luật, để làm “bình phong” cho các hoạt động kêu gọi đầu tư và phát triển thị trường.

Về mặt kỹ thuật, các đối tượng đã chi ra 500 triệu đồng để thuê lập trình viên xây dựng và vận hành website luxkingtech.com. Tại đây, chúng tự tạo ra một nguồn cung ảo gồm 80 triệu đồng LKT.

Điểm mấu chốt trong hành vi chiếm đoạt tài sản là việc sử dụng tài khoản “admin”. Thông qua tài khoản này, các đối tượng có thể can thiệp sâu vào hệ thống tài khoản giao dịch của nhà đầu tư.

Theo đó, nhà đầu tư khi đăng nhập vào hệ thống vẫn thấy số dư tăng trưởng đều đặn, tạo ra niềm tin rằng, tiền của họ đang sinh lời. Thực tế, đây chỉ là những con số ảo được các đối tượng can thiệp bằng kỹ thuật, còn tiền thật đã bị chuyển thẳng về ví tổng do Luyện quản lý.

Các đối tượng điều khiển lệnh giao dịch bằng cách sử dụng tài khoản admin để mở khóa gói đầu tư, duyệt lệnh chuyển tiền hoặc đổi tiền theo ý muốn của chúng, thay vì theo quy luật thị trường và các thông tin hiển thị trong tài khoản của nhà đầu tư.

Không những thế, Luyện tập trung phần lớn lượng LKT trong các ví điện tử cá nhân để khống chế lượng giao dịch trên thị trường, nhằm tạo sự khan hiếm giả, từ đó thao túng giá và đánh lừa người tham gia về giá trị thực của đồng tiền.

Khi nhà đầu tư nạp nhiều tiền, nhưng không rút được, hoặc nhận thấy dấu hiệu bất ổn và muốn rút tiền, các đối tượng lập tức khóa ví điện tử, chặn liên lạc hoặc đưa ra các lý do như “thao tác lỗi” để từ chối trả tiền hoặc yêu cầu nạp thêm tiền.

Trong khi đó, nhiều nhà đầu tư vẫn tin rằng, tiền của mình không bị mất, bởi khi kiểm tra trên hệ thống thì số dư vẫn hiển thị.

Cơ quan điều tra xác định, bản chất của mô hình này là kinh doanh đa cấp trá hình, lấy tiền của người tham gia sau để trả hoa hồng cho người trước. Để giữ chân nhà đầu tư lâu nhất có thể, chúng vẫn trả một phần “hoa hồng” nhỏ trong giai đoạn đầu để tạo lòng tin về tính thanh khoản.

Tuy nhiên, theo dữ liệu trích xuất, các đối tượng đã rút từ 7 đến 8 triệu USD từ tiền của nhà đầu tư để mua nhà, mua xe sang và đầu tư vào các dự án cá nhân đứng tên Nguyễn Văn Luyện, hoàn toàn không sử dụng để phát triển dự án như cam kết.

Sau khi đồng loạt ra quân kiểm tra, khám xét tại nhiều địa điểm, lực lượng chức năng đã bắt giữ các đối tượng cầm đầu gồm Nguyễn Văn Luyện, Nguyễn Thị Hương Ly (vợ Luyện), Nguyễn Đức Binh và Ngô Mạnh Cường; kịp thời kê biên và phong tỏa phần lớn tài sản của nhà đầu tư trước khi chúng bị tẩu tán.