Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM vừa thông tin, đã khởi tố bắt tạm giam 6 đối tượng gồm: Lê Hiền Anh; Nguyễn Trần Bảo Trân; Nguyễn Thanh Hải; Nguyễn Hoàng Nam; Đào Thanh Sang (cùng  thường trú tại tỉnh Đồng Tháp) và Lê Quốc Khánh (thường trú tại tỉnh Tây Ninh)  về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ khoảng cuối năm 2025, thông qua mạng xã hội, các đối tượng trên móc nối nhau lập thành băng nhóm lừa đảo chiếm đoạt tài sản các ngân hàng với chiêu thức "xe ngân".

Thủ đoạn của băng nhóm trên là quảng bá để tìm người có nhu cầu mua lại xe thế chấp giấy tờ trong ngân hàng (xe ngân). Chúng quảng bá rầm rộ là giá bán rẻ do loại xe này đang là tài sản liên quan đến khoản vay tại tổ chức tín dụng; thỏa thuận trước về hãng xe, dòng xe và giá mua; người mua chỉ cần chuyển chi trả khoảng 30% giá trị xe, các khoản thuế, phí lăn bánh, một phần tiền gốc và lãi ngân hàng trong 3 tháng đầu và "hoa hồng” cho những người tham gia.

Sau khi đã có người đồng ý mua xe, đường dây này mới thuê người đứng tên giúp vay mua ô tô trả góp với giá từ 80 đến 100 triệu đồng sau khi xe được bàn giao.

Để hồ sơ vay được ngân hàng chấp thuận, băng nhóm này còn làm giả thông tin về nơi làm việc, nghề nghiệp, thu nhập, bảng lương, hợp đồng lao động, xác nhận lương, sao kê tài khoản không đúng của người đứng tên vay mua; thuê hoặc mượn địa điểm kinh doanh để chụp ảnh phục vụ quá trình thẩm định. 

Không chỉ vậy, đường dây này còn xây dựng sẵn kịch bản thẩm định để khi nhân viên ngân hàng xác minh nơi ở, nơi làm việc, mục đích vay tiền và khả năng trả nợ, người đứng tên vay cứ theo kịch bản đó để trả lời. 

Tất cả khiến ngân hàng tin rằng hồ sơ vay hợp pháp và thực hiện giải ngân khoản vay cho đơn vị bán xe. Tinh vi hơn, nhóm này còn chủ động thanh toán tiền gốc và lãi ngân hàng trong 3 tháng đầu để có thể giúp khoản vay chưa ngay lập tức phát sinh dấu hiệu bất thường.

Khi ngân hàng giải ngân và ngay sau khi nhận xe, người được thuê giao xe lại cho băng nhóm trên để bọn chúng bán cho người mua đã thỏa thuận từ trước. 

Vụ án đang được Công an TP.HCM mở rộng điều tra.