Ngày 15/12, Viện Kiểm sát Nhân dân tối cao hoàn tất cáo trạng truy tố ra trước Tòa án Nhân dân TP.HCM để xét xử sơ thẩm đối với 86 bị can trong vụ án xảy ra tại Công ty cổ phần Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn (Ngân hàng SCB) và các đơn vị liên quan.

Theo đó, bị can Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát bị truy tố về ba tội: Đưa hối lộ, Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng và Tham ô tài sản.

Cùng với đó, 45 lãnh đạo, cán bộ Ngân hàng SCB; 15 cựu cán bộ Ngân hàng Nhà nước; 3 cựu cán bộ Thanh tra Chính phủ; 1 cựu cán bộ Kiểm toán Nhà nước bị truy tố về các tội: Tham ô tài sản, Nhận hối lộ, Lợi dụng chức vụ quyền hạn trong khi thi hành công vụ, Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng và Vi phạm quy định về hoạt động của ngân hàng.

Theo cáo trạng, với thủ đoạn lợi dụng hoạt động của ngân hàng để huy động vốn phục vụ kinh doanh cá nhân, từ hơn 10 năm trước, Trương Mỹ Lan đã thâu tóm 3 ngân hàng tư nhân để hợp nhất thành Ngân hàng SCB, sau đó sử dụng ngân hàng này như một công ty tài chính để cấp vốn cho hệ sinh thái của Tập đoàn Vạn Thịnh Phát với hàng nghìn doanh nghiệp.

Tuy không trực tiếp nắm quyền điều hành nhưng Trương Mỹ Lan sở hữu 91,5% cổ phần của Ngân hàng SCB thông qua các cá nhân khác.

Để chiếm dụng tiền của Ngân hàng SCB, Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo các lãnh đạo ngân hàng phối hợp cùng cán bộ chủ chốt ở Tập đoàn Vạn Thịnh Phát rút tiền của ngân hàng dưới hình thức giải ngân cho các hồ sơ vay được lập khống.

Quá trình điều tra xác định, từ năm 2012 đến 2022, Ngân hàng SCB giải ngân cho 1.366 khách hàng (710 cá nhân và 656 tổ chức), trong đó, nhóm của Trương Mỹ Lan có hơn 2.500 khoản vay tại Ngân hàng SCB, với tổng số tiền giải ngân hơn 1.066.000 tỷ đồng.

Theo thống kê, tổng số tiền Ngân hàng SCB cho nhóm công ty thuộc hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát của Trương Mỹ Lan vay chiếm 93% số tiền cho vay; còn lại chỉ 7% thuộc nhóm khách hàng thông thường.

Đến năm 2022, 875 khách hàng trong nhóm Trương Mỹ Lan với gần 1.300 khoản vay còn dư nợ tại Ngân hàng SCB hơn 677.000 tỷ đồng (483.000 tỷ đồng dư nợ gốc, 193.000 tỷ tiền lãi). Các khoản nợ này đều nằm trong nhóm không có khả năng thu hồi.

Để hợp thức việc rút tiền và tránh bị truy vết dòng tiền, Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo cán bộ Ngân hàng SCB chuyển tiền giải ngân vào các công ty ma, sau đó thực hiện rút tiền mặt nhằm cắt đứt dòng tiền.

Viện Kiểm sát cáo buộc, từ tháng 2/2018 đến tháng 10/2022, Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn của Ngân SCB 545.000 tỷ đồng, sau đó chiếm đoạt hơn 304.000 tỷ đồng và gần 130.000 tỷ đồng tiền lãi phát sinh.

Thêm vào đó, để che giấu thực trạng yếu kém của Ngân hàng SCB, tránh bị đưa vào diện kiểm soát đặc biệt, Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo đưa hối lộ cho cán bộ thanh tra thuộc Ngân hàng Nhà nước để được bỏ qua những sai phạm tại doanh nghiệp này.