Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội đã hoàn tất kết luận điều tra vụ án “Tham ô tài sản” là 246 lượng vàng SJC, xảy ra tại Trung tâm giao dịch, Hội sở Ngân hàng Thương mại cổ phần Tiên Phong (TPBank).

Cùng với đó, Cơ quan điều tra đã đề nghị truy tố bị can Nguyễn Văn Linh (sinh năm 1986), cựu cán bộ kho quỹ của ngân hàng này.

Theo kết kuận điều tra, kho quỹ tập trung Hội sở (HUB HO) TPBank lưu giữ các tài sản gồm vàng, tiền mặt, giấy tờ có giá, ấn chỉ quan trọng tài sản đảm bảo…

Đối với vàng, trong kho được chia thành 3 trạng thái để quản lý gồm: vàng giữ hộ; vàng để giao dịch mua bán và vàng cầm cố. Trong số này, vàng giao dịch và vàng giữ hộ được Ban quản lý kho kiểm kê hàng ngày; còn vàng cầm cố được kiểm tra định kỳ vào ngày 30/6 và 31/12 hàng năm.

Theo điều tra, khoảng năm 2017, Nguyễn Văn Linh là thủ quỹ, thành viên Ban quản lý kho quỹ nên biết việc vàng cầm cố trong kho tiền ít biến động; khách hàng thế chấp vàng có lịch tất toán, đáo hạn ghi trên sổ quản lý rõ ràng và việc kiểm đếm loại tài sản này chỉ diễn ra 2 lần/năm và được thông báo trước.

Từ đó, Linh nảy sinh ý định chiếm đoạt vàng ở trong kho tiền (cất giữ trong két vàng mua bán, giữ hộ), sau đó lấy vàng ở két vàng cầm cố thay thế vào phần thiếu hụt để qua mặt việc kiểm kê hàng ngày.

Biết được khách hàng Trần Văn C. thế chấp 246 lượng vàng SJC nhưng chỉ tất toán trên giấy tờ và gửi lưu vàng cố định trong kho, Nguyễn Văn Linh đã lên kế hoạch chiếm đoạt.

Theo đó, ngày 5/7/2017, sau khi hoàn tất việc kiểm kê vàng cuối ngày, lợi dụng sơ hở của các thành viên khác của Ban quản lý kho, Linh lấy 246 lượng vàng SJC trong két chứa vàng mua bán, giữ hộ, cho vào túi nilon, cất trong một thùng tôn.

Sáng 6/7/2017, trong quá trình mở kho tiếp quỹ đầu ngày cho các chi nhánh, Linh mang chiếc thùng tôn để ở kho đệm (không gian phía ngoài kho tiền), sau đó mang đi bán được 8,8 tỷ đồng.

Đến chiều cùng ngày, Linh lấy túi vàng chứa 246 lượng của ông C. trong két vàng cầm cố để vào két vàng mua bán, giữ hộ, nhằm qua mặt các thành viên khi kiểm kê cuối ngày. Hành vi này cũng lặp đi lặp lại trong thời gian dài, do đó các thành viên khác trong Ban quản lý kho không phát hiện tài sản bị thiếu hụt.

Tuy nhiên, đến ngày 22/3/2019, ông C. đã tất toán khoản vay tại ngân hàng và nhận đủ 246 lượng vàng từ TPBank, nên Linh không thể lấy túi vàng này để “đánh tráo” nữa.

Để tránh bị bại lộ, Linh tiếp tục sử dụng thủ đoạn lấy vàng của các tổ chức, cá nhân khác trong kho tiền, bù vào lượng vàng đã chiếm đoạt. Đến tháng 8/2023, khi trong kho không có số lượng vàng phù hợp để hợp thức, và bản thân không có khả năng trả lại nên Linh đã ra đầu thú.

Ngoài ra, trong quá trình điều tra, Nguyễn Văn Linh còn khai được bà Lê Cẩm Tú, Kế toán trưởng ngân hàng TPBank nhờ giữ hộ hơn 70 tỷ đồng của cá nhân và để trong kho tiền của ngân hàng. Đến tháng 9/2023, Linh mới trả lại 40 tỷ, còn lại chiếm đoạt 30 tỷ đồng.

Tổng số tiền và vàng đã chiếm đoạt được gần 40 tỷ, Linh dùng để mua tiền ảo USDT nhằm đầu tư ngoại hối (Forex); mua xổ số Vietlot và hiện đã thua lỗ, không thể hoàn trả lại cho các bị hại.

Cơ quan điều tra xác định, để xảy ra vụ việc có sự liên quan của Giám đốc Trung tâm giao dịch Hội sở; Giám đốc Dịch vụ khách hàng và nhiều nhân viên khác thuộc ngân hàng TPBank.

Hành vi của những người này là thiếu trách nhiệm, nhưng không phải nguyên nhân trực tiếp dẫn tới việc Linh tham ô 246 lượng vàng SJC. Do đó, cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ xử lý những người này về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.