Ổ nhóm tội phạm thẻ có tổ chức

Trong tuần cuối tháng 6-2015, riêng tại địa bàn Hà Nội, cơ quan công an đã phát hiện, xử lý và khởi tố bị can 7 đối tượng mang quốc tịch Trung Quốc và Ukraine về hành vi sử dụng thẻ ATM giả để rút tiền. Cả trăm thẻ ATM giả cùng “phôi” thẻ đã bị thu giữ và số tiền bị các đối tượng chiếm đoạt lên đến hàng trăm triệu đồng chỉ trong thời gian ngắn.

Theo trinh sát Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao CATP Hà Nội, các đối tượng bị bắt giữ đều ra sức biện bạch chối bỏ hành vi phạm tội, kể cả khi bị bắt quả tang; song những chứng cứ cơ quan điều tra có được cho thấy rất rõ quá trình phạm tội, khi vào Việt Nam thường theo con đường du lịch, đối tượng đã có sẵn “kịch bản” gây án. Thậm chí, chúng hình thành đường dây với sự câu kết của đối tượng bản địa.


Các đối tượng “ngoại” và tang vật bị thu giữ

Đơn cử như ổ nhóm do Tôn Vệ Hồng (40 tuổi), quốc tịch Trung Quốc cầm đầu. Với những thông tin mã thẻ tín dụng “xịn” được thu thập phi pháp, Hồng đã bàn với người đồng hương quốc tịch Trung Quốc tên Hà Đông Bình (39 tuổi), rồi chắp nối với một nhóm người ở Việt Nam, tìm máy chấp nhận thanh toán thẻ ATM (máy POS) để thực hiện việc rút tiền. Từ Lạng Sơn, “chân rết” được Hồng, Bình thuê mò về Hà Nội, đặt vấn đề với một chủ cửa hàng vàng bạc nơi có máy POS, thỏa thuận thực hiện hành vi phạm tội. Chỉ lần đầu rút tiền, nhóm này đã “xơi” được hơn 50 triệu đồng bằng thẻ ATM giả; và khi số đối tượng này bị bắt, gần 30 chiếc thẻ giả đã bị cơ quan công an thu giữ.

Táo tợn hơn nhiều so với đường dây trên là ổ nhóm 6 đối tượng quốc tịch nước ngoài bị Cục Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp cùng Công an tỉnh Hưng Yên bắt giữ tại địa bàn thị trấn Bần Yên Nhân, huyện Mỹ Hào, hồi đầu năm 2015. Đặt “tổng hành dinh” tại một công ty TNHH ở thị trấn Bần Yên Nhân, ổ nhóm này nhận thông tin do các đối tượng ở nước ngoài chuyển qua Internet, sau đó làm giả thẻ tín dụng của một số ngân hàng, rồi sử dụng các thẻ này thanh toán qua thiết bị POS của chi nhánh 2 ngân hàng trên tại Hưng Yên, chiếm đoạt hơn 1,3 tỉ đồng. 

Lỗ hổng ở đâu?

Theo các chuyên gia, hiện nay, đa phần thẻ ATM ở Việt Nam sử dụng công nghệ thẻ từ cũ nên tính bảo mật kém, dễ bị làm giả và bị đánh cắp thông tin cá nhân. Việc lấy cắp thông tin thẻ không quá khó đối với các đối tượng có trình độ về công nghệ thông tin. Thường có mấy cách chủ yếu đối tượng áp dụng chiếm đoạt thông tin thẻ tín dụng. Đầu tiên là qua máy tính của người sử dụng bị cài virus; thông tin về thẻ tín dụng khi đó sẽ bị kiểm soát và gửi dữ liệu về cho tội phạm mạng.

Thứ hai, tội phạm mạng lừa và tìm cách gửi cho người dùng đường link website mà con mồi hay sử dụng, nhưng thực sự là một trang lừa đảo có giao diện giống hệt một trang web thông thường. Khi người dùng nhập thông tin vào đó, nó sẽ chuyển thẳng tới tội phạm mạng để chúng dễ bề thao túng và xử lý thông tin. Cách thứ ba là tội phạm mạng xâm nhập vào website mà người sử dụng đã giao dịch, đánh cắp thông tin từ những nơi khách hàng đã từng giao dịch.

Để phòng tránh nguy cơ bị mất tiền, cơ quan chức năng khuyến cáo người sử dụng phải sử dụng phần mềm phòng chống virus. Không thanh toán điện tử ở những website ít đảm bảo. Và người sử dụng nên đăng ký dịch vụ thông báo từ ngân hàng, hoặc hạn chế số giao dịch/lượng tiền giao dịch trong một ngày với ngân hàng.